未雨绸缪 精准发力

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“中国银行(601988，股份吧)是第一个来我们公司的。专业的解释和详细的计划让我们相信，选择中国银行绝对是正确的。”聊城一家跨国企业集团的负责人对记者说。2014年11月，公司通过中国银行山东省分行开展了首个跨境人民币双向资金托收业务，这也是该省首个类似业务。

为支持企业跨国经营，方便企业投资结算，2014年下半年，国家有关部门出台了一系列政策，如《跨国公司外汇资金集中操作规定》和《中国人民银行关于跨国企业集团跨境人民币资金集中操作有关问题的通知》，允许符合条件的跨国企业集团进行跨境资金集中操作，为跨国集团实现全球资金统筹管理提供了可行的渠道。

政策立即出台，企业和银行反应热烈。依托中国银行集团的优势，凭借敏锐的市场意识和卓越的专业能力，中国银行山东省分行高效地帮助多家企业在短时间内完成资质申请和平台建设，确立了其在本地跨境资本集中运营业务市场的领先地位。

市场需求决定商业方向

跨境资金募集作为跨境资金集中运营政策的重要组成部分，受到了跨国企业的广泛欢迎。这项业务为企业开辟了国内外资金渠道。企业可以根据自身的经营管理需要，对境内外资金进行归集和管理，统筹使用，调整境内外成员之间的资金余缺，统一操纵集团资金，这可以大大提高集团资金的使用效率，对降低财务成本、提高集团企业整体竞争力起到非常重要的作用。

“一切都来自市场需求”。中国银行山东省分行贸易金融部主任孙志伟介绍了集中操作业务，并表示跨境资金回笼作为跨境资金集中操作政策的重要组成部分，受到了跨国企业的广泛欢迎。这项业务为企业开辟了国内外资金渠道。企业可以根据自身的经营管理需要，对境内外资金进行归集和管理，统筹使用，调整境内外成员之间的资金余缺，统一操纵集团资金，这可以大大提高集团资金的使用效率，对降低财务成本、提高集团企业整体竞争力起到非常重要的作用。

中国银行山东省分行在深入了解市场需求的基础上，敏锐地捕捉到了上海自贸区小规模试点以来的商机，并对政策前景做出了预判。本行相信，根据FTZ的试点经验，这项业务将很快在全国推广。因此，我行提前做了大量的政策研究和准备工作，对省内跨国企业的需求进行了初步研究，积极与当地政策部门沟通协调，开展了大量的政策研究、信息研究和业务推广等基础工作，为后期政策的快速实施和支持省内企业业务发展奠定了坚实的基础。政策出台后，中国银行山东省分行在全省范围内分别开展了首个外币资金归集业务和本币资金归集业务。

网络优势有助于企业布局

近年来，中国银行紧紧围绕跨国企业集团在全球范围内配置和管理资金的需求，加快建立全球综合现金管理服务体系，打造覆盖账户管理、收付管理、流动性管理等领域的全球金融服务品牌“中银全球现金管理平台”，提供可持续的全球现金管理服务。

据威海一家跨国公司负责人介绍，中国银行有很多海外机构，在主要的海外国家和地区都能找到中国银行的机构；集团每次设立海外公司，都会在当地中国银行开立账户，这也是跨境资本集中运营业务选择与中国银行山东省分行合作的原因之一。作为中国唯一一家持续经营100年的银行，中国银行始终坚持国际化经营之路，建立了全球本币和外币清算网络。

近年来，中国银行紧紧围绕跨国企业集团在全球范围内配置和管理资金的需求，加快建立全球综合现金管理服务体系，打造覆盖账户管理、收付管理、流动性管理等领域的全球金融服务品牌“中银全球现金管理平台”，提供可持续的全球现金管理服务。中国银行山东分行依托中国银行集团的整体优势，以完善的全球网络布局为跨国企业集团提供全面系统的服务，受到企业的广泛欢迎。

专业服务决定企业的选择

专业人才也是中行制胜的法宝。中国银行拥有一支业务精湛、服务高效的国际结算和贸易融资专业团队，具有丰富的跨境业务处理经验。中国银行将根据不同企业的经营特点和结构特点，帮助企业选择最佳的跨境资金集中运营模式，帮助企业实现资本管理目标，使企业获得最大的经营收益。

“政策出台后，中国银行进行了第一次走访，对文件进行了逐一解读，认真分析了我们的股权结构和财务状况，并为集团量身定制了业务推广计划，极大地提高了集团的资金使用效率，使我们的资本运营成本大幅下降。”滨州一家企业的负责人称赞中国银行。该企业是滨州的大型跨国企业集团，涵盖食品、饮料、化工、钢铁、建筑等行业，有两家海外上市公司。这只是中国银行山东省分行专业服务的一个缩影。政策出台后，为了更好地服务企业，满足企业需求，中国银行山东省分行整合内部资源，成立了多个领域的专家组，致力于为企业设计专业的现金管理服务解决方案，为企业提供全面优质的服务。“中国银行就海外上市公司的税务和法律问题向我们提供了建议。他们的专业精神真是无与伦比。”负责人提到。

专业人才也是中行制胜的法宝。中国银行拥有一支业务精湛、服务高效的国际结算和贸易融资专业团队，具有丰富的跨境业务处理经验。“我们将根据不同企业的经营特点和结构特点，帮助企业选择最佳的跨境资金集中运营模式，帮助企业实现资本管理目标，使企业获得最大的经营收益。”孙志伟说道。

据悉，近日，中国银行山东省分行在青岛成功建立了一个大型跨国电器生产集团三级账户管理系统，包括国内主账户、国际主账户和境内外成员单位账户，并通过银企互联、网上银行和柜台三个渠道实现了外币资金的查询和实时收付，为企业开辟了境内外资本渠道，提高了资本运营效率。

目前，中国银行山东省分行已协助12家跨国企业获得跨境外汇资金集中运营资格，协助13家跨国集团获得人民币跨境资金集中运营资格，成为全省唯一一家合作企业银行，合作企业数量居全省首位，实现了省内首个开展境内外汇资金归集业务，有力支持了跨国企业的全球运营。

随着中国经济与全球经济的不断融合，跨境资本集中运营业务的市场将越来越大。序幕还在后头，中国银行山东省分行相关负责人表示:“我行将在以往成绩的基础上再接再厉，为跨国企业提供更好、更高效的服务。”