去年非法集资案增长两倍 6至8月全国专项整治

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自2014年以来，非法集资案件的规模和数量迅速增加，投资理财、p2p点对点借贷等领域的非法集资风险突出。根据银监会5月5日发布的信息，全国范围内的非法集资专项整治行动将于6月至8月展开，部分重点地区将对非法集资进行集中整治。

据中国银行业监督管理委员会部际联席会议办公室统计，2014年，非法集资案件数量、涉案金额和参与集资人数大幅增加，同比增长约两倍，达到前几年的峰值。其中，跨省案件和重大案件数据明显高于2013年水平，跨省案件133起，同比增长133.33%，1000人以上案件145起，同比增长314.28%，1亿元以上案件364起，同比增长271.42%。

对于目前非法集资案件高发的主要原因，银监会认为，一是中国经济发展进入“新常态”，经济下行压力加大，结构调整阵痛明显，企业生产经营难度加大，资金链收紧。二是在当前全面深化改革的背景下，市场活力进一步激发，民间投融资活动活跃。但是，一些领域的法律制度需要完善，一些行业的监管需要加强。突出表现是投资咨询、第三方理财、非融资性担保等投融资中介机构没有明确的监管部门和监管规则，大量机构超范围经营，从事吸收资金和经营贷款业务，为非法集资活动提供生存空间。与此同时，p2p点对点借贷、众筹等网络金融新形式不断涌现，法律政策相对滞后，容易被犯罪分子以金融创新的名义非法集资。第三，许多人不了解与非法集资有关的法律和政策，不能有效地区分什么是“合法”和什么是“非法”。有些人缺乏防范金融风险的成熟意识。

银监会预测，目前和未来非法集资活动仍将频繁发生，案件高发率还将持续，在一些地区、行业和领域可能会更加激烈。

非法集资涉及许多行业，其中投资和金融管理、p2p点对点贷款、农民专业合作社、房地产和私募股权投资成为近年来受打击最严重的领域。

对于投资理财领域的非法集资风险，银监会认为，近两年来，大量公司以投资理财的名义从事各种金融业务活动，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、理财等。，经常打着投资理财的旗号承诺无风险、高回报，公开向社会出售金融产品以吸收公共资金，甚至编造投资项目或借款人直接从事集资诈骗。

据银监会统计，2014年全国新增投资理财案件1267件，同比增长616%，涉及金额547.93亿元，同比增长451%。

P2p点对点贷款也已经成为一个风险集中的领域。根据中国银监会的数据，在过去两年中，点对点贷款的p2p机构数量翻了一番。由于缺乏相应的法律定位、政策标准和行业规则，市场主体喜忧参半，大量非法集资案件爆发，风险迅速扩散。2014年，p2p点对点借贷平台上涉嫌非法集资的案件数量、涉案金额和参与集资的人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。其中一些案例是以p2p的名义进行的集资诈骗；另一些则从传统的民间借贷和基金经纪演变而来，以p2p业务为噱头，主要从事线下基金中介业务，开展大量不规范的借贷和融资业务，容易触及非法融资的底线。