12386热线为投资者排忧解难

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我们的记者倪明亚

自12386证监会热线开通以来，我们一直坚持热情服务投资者的原则，从投资者的角度出发，我们不敷衍、不倦、不漏，切实帮助他们解决问题。

协调争端，消除误解

1月23日，小张通过手机在网上一家证券公司开户，但经视频核实，开户人员以“视力不好”为由拒绝为小张开户。小张很恼火。他记得互联网上公布的12386热线，所以他试着打了一个电话。

12386热线将小张的投诉转到江苏证监局，该局随即将投诉人的上诉转到一家证券公司进行核实。证券公司调查了投诉。原来小张的视力确实有问题，开户人员经过视频验证后发现了这个问题。考虑到客户在网上开户时需要阅读和签署各种风险披露文件，他们建议小张在柜台开户，希望通过面对面的交流，更好地了解小张的个人情况，落实投资者适合性管理的相关要求。由于不了解投资者适宜性管理的规定，小张不明白证券公司为什么不让他在网上开户，并误以为公司故意刁难他，所以他提出了投诉。

调查明确后，江苏证监局督促证券公司尽快为小张开立证券账户，做好投资者适宜性管理。公司工作人员向小张解释了他没有在网上开户的原因，并带他去柜台开户。在柜台开户时，考虑到小张的具体情况，公司安排专人耐心讲解投资者适宜性管理规定，并着重宣读风险警示内容，确保小张充分了解风险。最后，小张成功地在柜台开了一个证券账户。

随后，江苏证监局回访了小张。对于证券公司为了投资者适宜性管理而提出的柜台开户，小张表示理解，认为这是对投资者的一种保护。公司在最短时间内办理了柜台开户并讲解了相关规定，小张对结果表示满意。通过12386热线，消除了误解，解决了投资者的实际问题，发挥了重要作用。

股票和股息被收回

马工是一家中小型上市公司的技术骨干。去年，该公司实施了股权激励计划，获得了1万股股票。一年销售限制期结束后，公司股价从10元涨到20多元，今年已经支付了5000元的现金分红。马工开了一个去年才开的证券账户，发现账户里既没有股票也没有现金。原来，马工写错了座位号，他的股票和红利被转移到了F基金公司的账户上。马工请假经营证券营业部，在那里开了一个账户，然后去了F公司。F公司的客户服务人员表示，公司需要通过严格的程序来管理数千亿的资产，并返还股份和股息。

“你想上法庭吗？”骑士非常兴奋。这时，他想到了“12386，压着我帮你！”标语，然后拨打12386热线。了解情况后，12386告诉他会尽快转到广东证监局跟进。在接到骑士从12386热线转来的请求后，该局立即督促F公司依法处理。

F公司立即调查了上诉，并与邓忠公司和相关经纪人进行了沟通。由于经纪和登记结算问题，F公司无法单独处理和分配相关股票和现金股利。为此，F公司的几个部门经过协商和研究，制定了解决这一特殊情况的方案。

在F公司的指导下，马工首先向相关券商提出申请，然后券商代表他向中国结算提交了正式的更正申请，F公司给予了全力配合。很快，马工的1万股成功过户到他名下，但5000元现金分红仍未过户。

得知此事后，F公司再次与中国结算取得联系，并进行了多次咨询。在中国结算的配合下，5000元现金分红迅速顺利转移。f公司立即通知马工进行检查。马工终于看到了他账户上的1万股股票和5000元现金分红。此时此刻，马工非常感谢12386热线和F公司及时高效的服务。