风险错配投资者受损 证券公司主动担责

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■我们的记者朱宝珍

12386热线不仅能及时帮助投资者，还能为大多数人提供很多帮助。

《证券日报》记者了解到，投资者赵手头有一笔闲钱，他经常听人说买基金赚了更多的钱，于是他来到自己家附近的证券营业部了解情况。销售部的工作人员热情地接待了他，在听了他的目的后，推荐了一只一年封闭期的债券基金。当赵看到基金购买合同中的众多条款时，他很困惑。他对销售部的工作人员说，我不会仔细看这份合同。我只是想问，买这只基金是亏损吗？销售部的工作人员回答说，这是一只收益好、风险小的债券基金。

停业期满后，赵发现他买的基金不仅没有盈利，而且还亏损了，于是他去营业部讨论论证。然而，销售部门认为风险在合同中有所规定，并同意由投资者自己承担风险。既然已经发生了损失，要求销售部门承担是不合理的。由于无法通话，赵拨打了12386求助热线。

接到赵的投诉后，热线立即转到广东证监局处理。一方面，该局派人到销售部进行核实；另一方面，它要求销售部门所在的公司总部对基金销售的适当性进行全面的自我检查，特别是产品评级、宣传内容和客户风险匹配。基于各种因素，本公司认为，由于适当性管理的疏漏，风险不匹配的后果应由公司自身承担主要责任。

为了弥补投资者的损失，公司积极提供各种补救措施供投资者选择，包括发行集合资产管理计划与原基金挂钩；对于不愿意接受产品对接方案的客户，公司将根据客户的损失直接给予补偿。

2014年11月，12386热线收到刘女士和李先生的投诉。刘女士计划卖出基金玩新股，申请快速赎回广东D基金公司资金，并利用当日赎回资金玩新股。然而，由于使用了d公司的预付基金配额，基金赎回失败，发行新股的想法落到了空.身上

12386热线将通过广东证监局将上述索赔转交给相关机构处理。广东局要求相关机构派专人与投资者沟通，解释到位，说服有理智的人，改善服务，防止类似投诉再次发生。

D公司接到热线转接指令后，多次与刘女士沟通并给出解决方案。公司的耐心和细心最终打动了刘女士，她意识到自己将所有的资金都投入到了打新股中，希望赎回，却忽视了预付款额度的限制，没有做好补货后的计划，犯了自己的错误。最终，双方达成协议，握手言和，并拨打12386热线撤回诉讼。

(朱宝珍)